«Югра», Внешпромбанк, «БФГ-Кредит» – как ФСБ и МВД чистят банковские «конюшни» от расхитителей

Редакция «Версии» продолжает следить за темными историями в банковском секторе страны. Видно, что в последние годы за дело взялась самая серьёзная служба – ФСБ.

В этой статье мы хотим рассказать о самых крупных аферах, организованных топ-менеджерами банков «Югра», Внешпромбанк, «БФГ-Кредит», «Экопромбанк» и «Развитие», а также о том, чем закончились эти схемы для их организаторов.

Столько уголовных дел по хищениям в кредитных организациях и возврату похищенного, как в последние около 5 лет, ещё не возбуждалось. И почти в каждом из них фигурируют десятки и сотни миллиардов рублей, которые ушлые банкиры вывели или пытались вывести из страны.

В конце мая этого года Генеральная прокуратура России подала иск к нефтяной компании «Русь-Ойл» за уклонение от уплаты НДПИ и НДС структурами, входящими в структуры бизнеса Алексея Хотина. Соответчиками по этому делу, согласно информации на сайте Мосгорсуда, выступают Алексей Хотин и миллиардер Александр Клячин. Пресс-служба суда в начале мая сообщала, что с Хотина решено взыскать 192,1 млрд рублей. Но это, так сказать, одна из последних ступеней расследования, началось всё с банкротства банка «Югра».

Алексея Хотина 19 апреля 2019 года задержали сотрудники ФСБ совместно полицией и отправили под домашний арест по уголовному делу о растрате средств банка «Югра» на сумму около 283 млрд рублей. Центробанк отозвал банковскую лицензию у «Югры» 28 июля 2017 года. Это один из крупнейших банков с отозванной лицензией: по данным ЦБ, на 1 июля 2017-го «Югра» занимала 29-е место по активам среди российских кредитных организаций. На тот момент стоимость активов банка составляла 51 млрд рублей при обязательствах в 199,3 млрд рублей.

Здесь стоит добавить, что это был один из крупнейших страховых случаев в истории РФ: вкладчикам «Югры» выплатили от АСВ около 173(!) миллиарда рублей.

Общий бизнес Алексея Хотина и его отца Юрия – «Комплексные инвестиции» – до сих пор находится в списке крупнейших рантье журнала Forbes, в прошлом году арендный доход компании составил 185 млн долларов. Всё арестованное у экс-совладельца банка «Югра» Хотина имущество «тянет» не более чем на 80 миллиардов рублей. Это около десятка крупных бизнес-центров, торговых комплексов, технопарк. Ряд структур, на балансе которых находятся эти объекты, при этом сейчас проходят процедуру банкротства.

Но перспективы передачи арестованных активов государству весьма неопределённые. Практически все объекты бизнесмена находятся в залоге у крупнейших российских банков – Сбербанка, Альфа-банка, Россельхозбанка и других.

На днях Арбитражный суд Москвы признал право собственности объявленного в международный розыск бенефициара Внешпромбанка Георгия Беджамова на 33,6% акций (на 1,3 млрд рублей) ОАО «Сахалинское морское пароходство» (SASCO) и передал их в конкурсную массу признанного банкротом экс-банкира. Но это капля в море. История хищений началась намного раньше.

К концу 2015 года во Внешпромбанке, входившем в ТОП-50 кредитных организаций России, обнаружились крупные проблемы. 18 декабря ЦБ назначил в банк временную администрацию, а уже 22 декабря ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка. «Дыра» в капитале превысила 210 млрд рублей, а задолженность перед клиентами – 233,3 миллиарда. В 2016 году ВПБ признан банкротом.

По версии следствия, руководитель банка Георгий Беджамов со своей родной сестрой экс-президентом банка Ларисой Маркус в мае 2009 года создали группу для поставленного на поток хищения средств. Эта «работа» не могла производиться без участия директора департамента кредитования и депозитных операций банка Екатерины Глушаковой.

Действовал этот «синдикат» с 2009 по 2015 годы. Деньги похищались через заведомо невозвратные кредиты, оформленные по подложным документам. Некоторые вкладчики не подозревали о списании с их счетов средств. Плюс 286 кредитов, выданных неким фирмам, зарегистрированным на подставных лиц. В итоге сообщники похитили около 114,2 млрд рублей.

В ходе следствия, а расследование вели ГУЭБ и ПК МВД России и ФСБ, Беджамова и Маркус признали банкротами. В мае 2017 года Ларису Маркус отправили в колонию на 8,5 лет, Екатерину Глушакову – на 4 года. Господин Беджамов бежал из России сначала в Монако, а затем в Лондон.

Но и в «Туманном Альбионе» Высокий суд Лондона 27 октября 2022 года признал экс-банкира банкротом. И если не удалось вернуть похищенные им деньги до этого, то в нынешней геополитической обстановке ждать возвращения в Россию миллиардов Внешпробанка не стоит ожидать. Господина Беджамова ждёт судьба Михаила Фридмана в Лондоне. Англичанам деньги, похищенные в России, нужнее. Ведь ещё в конце марта 2019 года (тогда ещё по просьбе России) всё тот же Высокий суд Лондона арестовал активы банкира на 1,34 млрд фунтов стерлингов. И решил ограничить траты Беджамова: он может продолжать расходовать 35 тысяч фунтов в неделю на аренду жилья, если у него есть соответствующий договор, а также 10 тысяч фунтов в неделю на проживание. Имущество банкрота заморожено по всему миру.

Недавно «Версия» писала о подобном же синдикате расхитителей. В середине марта этого года Арбитражный суд Москвы постановил привлечь к субсидиарной ответственности экс-председателя правления банка «БФГ-Кредит» Дениса Пуресева, вслед за двумя его заместителями и главбухом. Сумма 43,8 млрд рублей.

Читайте ещё:Война вынудила Россию обмениваться продуктами с Пакистаном

Приговор суда стал итогом окончания расследования уголовного дела, возбуждённого ранее, в рамках которого обвиняемым вменили растрату в особо крупном размере. Фигурантами дела, кроме Пуресева, стали: президент группы «БФГ» Юрий Глоцер, председатель совета директоров «БФГ-Кредит» Евгений Мафцир, нынешний председатель правления банка Павел Дойнов и член правления Михаил Дорогинин.

Схема схожа с той, что использовал Георгий Беджамов. Денис Пуресев зарегистрировал в офшорной зоне Белиза компанию Bonefida Ventures ltd. Затем к комбинации подключили испытывавший серьезные финансовые трудности кипрский FBME Bank. В конце февраля 2011 года «БФГ-Кредит» открыл в созданном банке лицевой счёт и перечислил на него 8 млн долларов. В тот же день эти деньги выдаются созданной тем же Пуресевым компании Bonefida Ventures ltd в виде кредита.

Следствие считает, что выведенные деньги возвращать в банк изначально никто не собирался. А чтобы запутать следы совершенного преступления, в 2012–2014 годах Денис Пуресев и Павел Дойнов неоднократно, вплоть до отзыва у FBME Bank лицензии, пролонгировали сроки погашения долга. Этого картелю «хитрых» банкиров оказалось мало. В 2014–2016 годах из «БФГ-Кредит» были похищены 13 млрд рублей через выдачу сомнительных кредитов. Их успели получить почти 50 фирм, которые, по данным СКР и ФСБ, не вели никакой хозяйственной деятельности.

Как уже сообщала «Версия», «БФГ-Кредит» попал под санкции ЦБ 27 июля 2016 года. Арбитражный суд Москвы признал должника несостоятельным (банкротом) в сентябре 2016 года. В отношении него было открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на АСВ.

ОБЭК и столичное УФСБ после отзыва лицензии заинтересовались финансовой деятельностью «БФГ-Кредит». На основе добытых ими оперативных данных 4 декабря 2020 года следственное управление УВД по ЦАО Москвы возбудило уголовное дело по части 4 статьи 159 УК РФ (покушение на особо крупное мошенничество).

В июне 2020 года начались аресты подельников. Первыми арестовали зампреда правления банка «БФГ-Кредит» Михаила Дорогинина и экс-заместителя начальника кредитного управления банка Алексея Горлина. Хотя позже Мосгорсуд заменил обоим меру пресечения на домашний арест. Глоцер, и Дойнов, когда «запахло жареным», успели скрыться за границей, а Мафцир и так-то был гражданином США. Всех их объявили в международный розыск. Павел Дойнов обнаружился в Чехии, куда и обратился СК с просьбой выдать России задержанного экс-председателя правления банка. Дениса Пуресева задержали в октябре 2020 года уже в статусе адвоката, который он получил в 2019 году.

Суды ещё продолжаются, но по статье 159 УК РФ срок лишения свободы может достигать 10 лет.

Не менее интересный персонаж – экс-совладелец АО «Экопромбанк» и бывший депутат Законодательного собрания Пермского края Владимир Нелюбин. В 2016 году он был объявлен банкротом, и не ясно, как он сможет вернуть деньги.

Из судебного акта следует, что Владимир Нелюбин освобожден от исполнения требований кредиторов за исключением двух физических лиц, двух индивидуальных предпринимателей и ФНС. Общий долг составляет более 1,24 млрд рублей. Из них налоговой службе он должен 31,758 млн рублей, Леониду Денисову 199,755 млн рублей, Михаилу Потапову 561,7 млн рублей, ИП Юрию Орешкину 340,452 млн рублей и ИП Роману Кравцову 105,175 млн рублей.

Ранее задолженность Владимира Нелюбина перед реестровыми кредиторами превышала 2,84 млрд рублей, в их числе перед Экопромбанком – 591 млн рублей.

Напомним, что совладелец Экопромбанка был осужден в мае 2019 года Ленинским судом Перми. Он признан виновным в хищении 215 млн рублей средств банка в группе лиц по предварительному сговору и 7 млн рублей у вкладчицы кредитной организации. Суд назначил ему наказание в виде 6 лет и 3 месяцев лишения свободы в колонии общего режима ИК–10 в Ростове-на-Дону. Своей вины Нелюбин не признал.

В декабре 2022 года экс-банкир, мастер спорта по греко-римской борьбе, заслуженный тренер России, кандидат педагогических наук Владимир Нелюбин подавал ходатайство об условно-досрочном освобождении. И его даже удовлетворил Железнодорожный районный суд Ростова. Но уже в феврале 2023 года Ростовский суд надежды Нелюбина об УДО резко погасил и оставил просителя в колонии.

Перспективы возвращения этих денег государству не менее размыты, чем в случаях выше. Бывший учредитель обанкротившегося банка «Развитие» Олег Березовский бежал из России в неизвестном направлении, «прихватив с собой» около 3 млрд рублей банка. Его заочно арестовали в Москве по делу о растрате и объявили в международный розыск. Но с учётом сложного международного положения сильно надеяться на то, что Олег Березовский будет экстрадирован в Россию, не стоит, как, впрочем, и на полное возращение средств.

Гром над «Развитием» грянул осенью 2016 года. Центральный Банк отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций. Основанием этому стала высокорискованная кредитная политика, которая была связана с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Как заявил тогда ЦБ: «При этом достаточность собственных средств (капитала) кредитной организации снизилась до критических значений. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности».

Впрочем, ещё задолго до отзыва лицензии финансовые аналитики утверждали, что «Развитие» ведет сомнительную игру. К примеру, в конце 2015 года агентство RAEX («Эксперт РА») понизило рейтинг банка до уровня «В+» («невысокий уровень кредитоспособности»). У «Развития» падал показатель рентабельности, снижался норматив достаточного капитала. К тому же банк все чаще использовал деньги вкладчиков в рискованных финансовых операциях.

Не нужно даже ломать голову, что подобное положение в банковской сфере давно не устраивает ни Центробанк, ни правоохранительные органы. В России на сегодняшний день работает 327 банков. Если верить одному из интернет-порталов, то по словам финансового консультанта Юлии Поповой, в 2021 году банковский сектор продемонстрировал рекордный размер прибыли в 2,4 триллиона рублей, а в 2022 году прибыль составила 203 миллиарда рублей. При этом некоторые банки использовали помощь государства для стабилизации финансового положения.

Покупки небольших или проблемных кредитных учреждений более крупными и стабильными могут говорить о векторе на моноцентризм. Другое дело – участие государства. И здесь нужно разделять два понятия. Как прокомментировал интернет-изданию Bankiros.ru доцент Экономического факультета РУДН Андрей Гиринский, «контроль банковского сектора и присутствие государства в управлении отдельными банками – это несколько разные вещи. Контроль всего банковского сектора осуществляется централизовано Банком России и, с некоторыми оговорками, можно квалифицировать его контрольную и регуляторную деятельность».

А вот прямое присутствие государства в банковском секторе можно так или иначе наблюдать в «мегакрупных» банках для обеспечения дополнительной устойчивости.

Кто займётся расчисткой «банковских конюшен»? У Эльвиры Набиуллиной наверняка немало грамотных специалистов как раз из эпохи полного государственного контроля всех и вся. А ФСБ и другие правоохранительные структуры помогут. Как мы видим, уже помогают.

compromat.ws