Отмывание денег и махинации: схемщица Алёна Дегрик-Шевцова "воюет" против банкира Александра Сосиса

На фоне ликвидации «Айбокс-банка» и последующих обысков в нем фигура «звезды украинского финтеха» Алены Дегрик-Шевцовой, возглавляющей этот банк, стала привлекать ещё больше внимания.

Правда, в связи с последними событиями эта «звезда», похоже, сгорит ярким пламенем. Хотя о ее яростной борьбе за свою платежную систему Leo («Лео»), которая и привела к краху «Айбокс-банка» - он был приобретен Шевцовой именно для этой платежной системы – в среде финансистов слышали все. Одна из основных схваток развернулась с конкурентами - «Глобалмани» (GlobalMoney). 

Конкурирующие фирмы регулярно обвиняли друг друга во вбросах негатива и компромата, который с такой же завидной регулярностью появлялся на страницах СМИ, причем публиковали эти материалы и весьма уважаемые издания. Основными обвинениями были следующие: вывод денег из ОРДЛО, отсутствие мониторинга клиентов и сокрытие доходов от государства. Самым, конечно, болезненным для обеих структур было обвинение в сотрудничестве с Россией, которое особенно остро встало год назад.

На острие атак оказались банк «Альянс» Александра Сосиса, который является расчетным банком и эмитентом электронных денег международной платежной системы «Глобалмани» (GlobalMoney), и «Айбокс-банк» Алены Шевцовой (фамилию Дегрик она носила до брака с Евгением Шевцовым, высокопоставленным офицером Национальной полиции Украины). «Айбокс», в свою очередь, являлся (поскольку 7 марта НБУ объявил о его ликвидации, то здесь приходится использовать прошедшее время) эмитентом электронных денег международной платежной системы Leo («Лео»). 

Именно на них сливались самые большие потоки компромата, и их владельцы организовывали контркампании, в которых пытались утопить конкурентов. Пока выиграл, кажется, Сосис – 7 марта 2023 года «Айбокс-банк» был ликвидирован, а 8 марта в его офисы пришли с обысками. Однако результат этой войны еще далеко не предрешен, а между тем в тех потоках компромата – часто фейкового, согласны – которым обменивались Сосис и Шевцова, были не то, что крупицы, а целы горы правды.

Потому что обе структуры замешаны в выводе денег в РФ и из РФ. И в работе на оккупированных территориях Украины, так называемых «ДНР» и «ЛНР». Ну и конечно, в Крыму. О наркотиках вообще можно не упоминать – это сущая мелочь на фоне остального. Потому, кстати, эти материал так тщательно и чистили обе стороны.

Итак, Сосис и банк «Альянс».

За банком стоит широко известный в узких кругах Юрий Иванющенко, он же Юра Енакиевский. Пока в стране рулили «донецкие», особо скрывать свое владение банком было не нужно, но в 2014 году пришлось его «продать». Новыми «владельцами» банка стали донецкое ООО «Крамп» (ЕГРПОУ 36442702) и киевское ООО «Укрбизнесстандарт» (ЕГРПОУ 35886746), которые принадлежали все тому же Иванющенко.

Читайте ещё:Канцлер Шольц провел кризисное совещание с партией и встретился с министром финансов Германии

В том же 2014 году, на волне порыва к борьбе с коррупцией (а на самом деле в борьбе за потоки) в банке произошли обыски. Как потом заявил глава СБУ Валентин Наливайченко, среди изъятого находились печати учреждений и предприятий «Л/ДНР» и контракты, по которым могло осуществляться финансирование боевиков. Кроме того, в «Альянсе» удалось найти имущество и документы другого банка — «Гефест», который тоже находился под контролем Иванющенко и его компаньона Сергея Дядечко.

Но Иванющенко придумал хитрый ход, натравив на СБУ Еврейскую общину Донбасса. Пользуясь болезненным отношением общества к проявлениям антисемитизма (часто – мнимым), с подачи Иванющенко раввин Пинхус Вышедски (бывший лидер донецкой общины «Хабад») заявил, что во время обыска бойцы «Альфы» украли из ячейки банка деньги и ценности, принадлежавшие неким до сих пор неизвестным «евреям-беженцам».

Естественно, никто ничего не воровал, но ход оказался правильным: на сотрудников СБУ завели уголовное дело, разразился скандал. А тем временем банк «Альянс» перепродали новому владельцу. В начале 2015-го им стал бывший младший партнер Ахметова Александр Сосис.

Примерно в это же время банк «Альянс» и становится расчетным для системы «Глобалмани», владельцы которой были закрыты целым рядом «прокладок», но следы вели все к тому же Юрию Иванющенко и членам так называемой «семьи Януковича», в частности к министру финансов Кабмина Азарова Юрию Колобову.

По состоянию на март 2023 года бенефициаром ООО «Глобалмани» значится некий Карпов Владимир Николаевич:

Не будем ничего утверждать, но выглядит сомнительным, чтобы Юрий Иванющенко и Юрий Колобов добровольно отказались от платежной системы, через которую проходят миллиарды гривен от игрового бизнеса, и которая сотрудничает с банком Иванющенко «Альянс». С банком та же история – то, что Александр Сосис истинный владелец «Альянса», вызывает такие ж сомнения, как и в случае с «Глобалмани».

В последние годы через «Глобалмани» проходит довольно крупная доля платежей игроков многопользовательских платных и условно бесплатных компьютерных игр, интернет-казино и букмекерских контор (как легальных, так и не совсем), и немалую часть этих платежей обрабатываются в «Альянсе». Речь идет о сотнях миллионов (как минимум) гривен, с которых платежная система и банк имеют свой процент.

И каким бы масштабным не был денежный поток, идущий от игроманов, дельцам, присосавшимся к нему, всё равно будет тесно. В такой ситуация просто неизбежна война с конкурентами. И эти конкуренты, занимающиеся тем же и обслуживающие тех же клиентов, естественно, в курсе того, что делают в другой системе. Потому вбросы компромата содержат очень большую долю правды. Конечно, краски сильно сгущаются – на то и вброс, но суть остается правдивой.

Читайте ещё:Скандально известные "оборотни в погонах" оказались связаны с махинациями Михаила Мишустина

И потому обвинения в адрес «Глобалмани», «Альянса» и Сосиса о сотрудничестве с ОРДЛО, РФ и прогонки денег от наркотрафика соответствуют истине. К тому же, НБУ штрафовал «Альянс» именно за это:

Но то, что представители «Альянса» и «Глобалмани» утверждают в части того, что автор «наезда» на них – конкуренты из «Лео» и «Айбокса», тоже правда. Основную долю компромата сливают именно они.

Алена Шевцова, платежная система «Лео» и «Айбокс банк»

Алена Шевцова возглавила банк в феврале 2022 года, а годом ранее стала его акционером. После этого в прессе появились дифирамбы о том, что она спасла банк от банкротства. Впрочем, музыка играла недолго – как уже сообщалось, в «Айбокс банке» 8 марта прошли обыски, а 7 марта НБУ принял решение о его ликвидации. Причина – «систематическое нарушение Банком требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию боевиков и финансированию распространения оружия массового уничтожения»:

За это же, кстати, «Айбокс» был оштрафован в 2021 году на 10 миллионов гривен. Алена Шевцова тогда им еще не руководила, но числилась среди ключевых акционеров. И вовсю использовала банк для своей системы денежных переводов «Лео», так что и штраф, и нынешняя ликвидация были закономерными следствиями ее деятельности.

Конечно, можно не сомневаться, что сейчас потоком пойдут материалы о «заказе со стороны конкурентов», а сама Шевцова будет выставлена невинной жертвой, но суровая реальность жизни состоит в том, что она также, как и «Глобалмани», замазана в сотрудничестве с РФ, ОРДЛО, нелегальными казино и наркоденьгами. Да, большинство из этих данных слили как раз конкуренты из «Глобалмани», но разве от этого что-то меняется?

Алена Шевцова основала финансовую компанию «Леогеймиг Пей» в 2013 году. Изначально бизнес Алены Владимировны не был полноценной платежной системой. Он представлял из себя скорее шлюз между игроками и игровыми платформами, о чем она сама охотно рассказывает в многочисленных интервью. Но предприятие разрасталось ударными темпами, и уже в 2017 году Шевцова зарегистрировала в Нацбанке внутригосударственную платежную систему «Лео», которая спустя пару лет стала международной.

И через некоторое время ей понадобился собственный банк, которым и стал катящийся в пропасть «Айбокс». Покупка его Шевцовой отстрочила крах на полтора года. Но в данном контексте нас интересуют все те же вещи, что и в случае с «Глобалмани».

Итак, известно, что платежная система «Лео» Шевцовой засветилась в скандале вокруг торговли оружием – его для Нацгвардии покупали в США и после «пришпиливания» отечественного шильдика перепродавали в 2,5 раза дороже. В крышевании схемы среди прочих засветился муж Шевцовой, на тот момент начальник одного из отделов Национальной полиции Евгений Шевцов.

Который помогал своей финансово грамотной супруге – а она действительно имеет блестящее образование в сфере экономики – оградить бизнес от излишнего внимания правоохранителей и сводил с нужными людьми.

Интернет-издание MIND.UA ссылаясь на данные Минюста писало, что с 2016 по 2020 год Алена Шевцова и её муж Евгений Шевцов, а также их деловые партнеры Виктор Капустин и Вадим Гордиевский «суммарно руководили как минимум десятью компаниями, многие из которых стали фигурантами уголовных производств по статьям «Мошенничество», «Отмывание доходов, полученных преступным путем» и «Фиктивное предпринимательство».

В этот период «Лео» Шевцовой с банком «Альянс» Сосиса вроде как не воевал, а местами даже дружил. В 2019-м, когда эта платежная система с благословения НБУ вышла на международный уровень, «Альянс» стал её дополнительным расчетным банком. Но у «Альянса» была крайне неприятное для Шевцовой свойство – он является эмитентом и расчетным банком заклятого конкурента «Лео» - упомянутого выше «Глобалмани».

И после того, как у Алены Шевцовой появился свой, карманный «Айбокс-банк», война стала неизбежной. Кто кого «слил» первым – уже неизвестно, да и неважно. Важно то, что в результате этой войны за финансовые потоки – а согласно только отчетности через обе системы платежей проходят миллиарды гривен – стали известны те подробности деятельности обеих «банкиров», о которых те предпочитали молчать.

Кстати, «Айбокс банк», согласно данным Нацбанка, появился 29 лет назад – в 1993-м. Тогда он носил название банк «Авторитет», а «Айбокс банком» он стал в 2016-м, после того как в состав акционеров влился финансист с довольно мутной репутацией Евгений Березовский. С собой он привел сеть платежных терминалов «iBox», давшую банку новое название.

А в 2020 году в банке появилась Алена Шевцова, сделавшая «Айбокс» своим карманным банком и приведшая его в итоге к ликвидации. Однако, как известно, всякий конец – это только начало. Потому что в банке произошла выемка документов. И что обнаружат в этих документах правоохранители – известно пока только Шевцовой.

Но то, что там много интересного, несомненно. В интернет-издании Mind.ua было скрупулезное расследование финансовых потоков интернет-казино и связей игроков этого рынка с Россией. Расследование это выглядит крайне качественным, и в нем приводится много фактов о причастности как «Айбокс банка», так и системы «Лео» к выводу денег от наркотрафика.

Конечно, Алена Шевцова открестилась от обвинений и заказала собственное расследование о таких же деяниях «Глобалмани» и банка «Альянс», но жизнь внесла существенные коррективы: «Айбокс банк» был ликвидирован именно за «систематическое нарушением требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию боевиков и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Насколько в поражении в этой войне Алены Шевцовой виноват Александр Сосис –неизвестно. Как и то, насколько глубоко увязла «спасительница» «Айбокс банка» и «звезда украинского финтеха» Алена Шевцова в связях с Россией и ее спецслужбами.

Геннадий Самохвалов